Dans un paysage économique en constante évolution, la gestion de patrimoine devient un enjeu fondamental pour les investisseurs. La plateforme Intencial, soutenue par le groupe APICIL, s’impose comme un acteur clé de ce secteur. Proposant des solutions diversifiées en matière d’épargne et de gestion de patrimoine, elle vise à transformer la façon dont les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) interagissent avec leurs clients. Entre innovations technologiques et une gamme étendue de produits, Intencial se positionne comme un véritable pont entre différentes sphères de la finance, rendant l’investissement plus accessible et pertinent pour tous.
Qui est réellement Intencial Patrimoine ?
Intencial est la marque patrimoniale du groupe APICIL, reconnu comme l’un des grands acteurs de la protection sociale en France. En intégrant une approche à la fois traditionnelle et novatrice, Intencial élargit l’éventail des solutions offertes aux conseillers en gestion de patrimoine. Avec plus de 1,2 million d’assurés, et un chiffre d’affaires dépassant 3,2 milliards d’euros, APICIL possède une expertise reconnue dans le domaine de la prévoyance et de l’épargne retraite.
La fusion entre Intencial et ALPHEYS en février 2024 a permis de créer une entité unique, consolidant ainsi le positionnement de Intencial sur le marché. Ce rapprochement a donné naissance à une plateforme plus robuste, dotée de plus de 250 collaborateurs et de 10 000 partenaires distributeurs, gérant près de 15 milliards d’euros d’encours. Ainsi, Intencial se présente non seulement comme un leader en matière de gestion de patrimoine, mais aussi comme un acteur encore relativement méconnu du grand public.
Pour mieux comprendre cette plateforme, il est pertinent de souligner sa capacité à s’adapter aux évolutions du marché, en intégrant des outils digitaux performants. Avec un accès à des solutions variées et une interface intuitive, Intencial cible principalement les CGP qui souhaitent fournir à leurs clients une offre personnalisée, allant de l’assurance-vie aux contrats de capitalisation. Par exemple, la possibilité d’accéder à des fonds d’investissements sophistiqués permet d’optimiser la stratégie patrimoniale de chaque client, tout en garantissant un accompagnement sur mesure.
Les produits proposés par Intencial
Intencial n’est pas une banque au sens traditionnel du terme, mais plutôt une véritable « boîte à outils premium » pour les professionnels de l’investissement. Parmi les produits phares disponibles, nous trouvons :
- Contrats d’assurance-vie multisupports, intégrant des fonds euros et des unités de compte.
- Contrats de capitalisation, spécifiquement adaptés à des montages patrimoniaux, comme la transmission ou la donation.
- Épargne retraite avec des produits tels que le PERIN et le PER entreprise.
- SCPI, OPCI, et titres vifs, accessibles sous forme d’enveloppes ou directement.
- Investissement en private equity, offrant la possibilité d’accéder à des fonds non cotés.
Cette riche gamme de produits, combinée à une architecture ouverte, permet aux conseillers de diversifier leurs propositions sans être contraints aux seules options internes. Intencial offre également une digitalisation avancée : la souscription est ainsi 100 % en ligne, la signature électronique est facilitée, et une interface extranet optimisée permet aux CGP de gérer facilement leurs clients.
Les avis sur la plateforme Intencial
Dans le cadre de l’implication des clients finaux, il est essentiel de noter que ces derniers n’interagissent généralement pas directement avec Intencial, mais à travers leurs conseillers. D’où la rareté des avis directs des clients finaux. Cependant, des discussions sur des forums spécialisés, tels que Patrimoine24 ou GestionDePatrimoine.fr, révèlent plusieurs aspects intéressants : Il en ressort que Intencial réussit à séduire les professionnels, grâce à sa fiabilité et sa souplesse, mais peut sembler moins accessible pour des épargnants qui n’auront pas le soutien d’un conseiller. Ce constat pose une question pertinente sur l’avenir de l’accès à la gestion de patrimoine et sur les moyens d’améliorer l’expérience client. Si vous souhaitez en savoir plus sur Intencial, en tant que client, partenaire ou simplement curieux, plusieurs canaux de communication sont à votre disposition : Une attention particulière est portée à la sécurité des données. Intencial propose un formulaire de contact sécurisé en ligne ainsi qu’un accès professionnel dédié aux CGP, incluant des outils de suivi et de gestion d’encours. Toutefois, il est vital de rester vigilant face aux tentatives de fraude, recommandant de ne jamais répondre à des mails suspects. Intencial représente le secteur « épargne haut de gamme » d’APICIL. Le groupe, établi à Lyon, s’affirme comme le quatrième acteur de la protection sociale en France, possédant une forte expérience en prévoyance, santé collective et retraite. Cette synergie entre Intencial et APICIL permet d’offrir une solution 360° tant aux conseillers qu’à leurs clients. Avec la fusion de 2024, APICIL a réussi à renforcer son pôle patrimonial, solidifiant ainsi sa position sur le marché du conseil financier indépendant. Pour les épargnants, cet adossement à un groupe solide et bien régulé constitue un gage de confiance. La mutualisation d’outils digitaux et la simplification des processus sont des atouts indéniables pour les CGP. Cela se traduit par une augmentation des choix disponibles et une aisance dans l’utilisation des supports financiers. La question se pose : cette plateforme est-elle faite pour vous ? Si vous êtes un investisseur particulier à la recherche d’une solution simple pour un accès direct à des SCPI et des fonds euros, Intencial pourrait ne pas répondre à vos attentes immédiates. En revanche, si vous êtes accompagné par un conseiller en gestion de patrimoine et que vous recherchez des solutions d’investissement robustes et variées, Intencial pourrait parfaitement répondre à votre besoin. Voici quelques profil typiques qui tireront profit des services proposés : En conclusion, que ce soit pour la richesse de ses solutions ou pour l’accompagnement proposé, Intencial demeure un partenaire de choix pour les CGP. En tant qu’investisseur, il est essentiel de bien comprendre les offres, de poser des questions et de comparer les options pour une optimisation efficace de son portefeuille.
Les moyens de contacter Intencial
Le lien entre Intencial Patrimoine et le Groupe APICIL
Intencial Patrimoine : qui peut en bénéficier ?